Accion’un 152,5 milyon dolarlık yeni fonu, dünya çapında küçük işletmelere hizmet veren finans kuruluşlarını destekleyecek

Accion’un 152,5 milyon dolarlık yeni fonu, dünya çapında küçük işletmelere hizmet veren finans kuruluşlarını destekleyecek

Küresel bir kar amacı gütmeyen kuruluş olan Accion, Salı günü, dünya finans sisteminin dışında kalan küçük işletmelere hizmet veren mikrofinans da dahil olmak üzere, büyük finans kurumları için 152,5 milyon dolarlık bir fon olan Accion Dijital Dönüşüm Fonu’nun başlatıldığını duyurdu.

Firma yaptığı açıklamada bu şirketlere “dijital dönüşüm” için büyüme sermayesi ve stratejik destek sağlayacağını söyledi.

Kâr amacı gütmeyen kuruluş altmış yılı aşkın bir süredir finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermektedir: ilk olarak küçük işletme siparişlerine, küçük çiftçilere ve kadınlara özel çözümler geliştirip ölçeklendirerek; ikincisi, geleneksel finans kurumlarına ve mikrofinans şirketlerine yatırım ve danışmanlık hizmetleri sağlayarak erişilebilir ürünler yaratmaktır. Accion’un yıllar süren çabaları, 75 ülkede düşük gelirli tüketicilere ve işletmelere hizmet veren 230 finansal hizmet sağlayıcının kurulmasına yardımcı olduğunu gördü.

Accion, 2019 yılında erken aşama fintech yatırımlarına cesur bir adım attı. Accion Venture Lab’ın lansmanı23 milyon dolarlık kapsamlı bir fintech başlangıç ​​fonu. Bu girişim kolu Latin Amerika, Güneydoğu Asya ve Afrika’da 30’dan fazla ülkede faaliyet gösteren 65’in üzerinde tohum ve A Serisi şirketi destekledi. Önemli yatırımlar şunları içerir: güven, Lulalend, Fairbanc Ve Hazna.

Bazıları kendi pazarlarında büyük fintech şirketleri haline gelen bu girişimler, yalnızca ürünlerinin yeterli ölçekte hizmet alamayanlar için erişimini ve satın alınabilirliğini artırmak için teknolojiden yararlanmakla kalmıyor, aynı zamanda Accion’un geleneksel finansal olarak düşündüğü bir alan olan müşteri katılımını artırmak için de teknolojiyi kullanıyor. kurumlar yakalamaca oynuyor.

“Finansal katılım üzerinde çalıştığımız yıllar boyunca, dünyanın kırsal kesimlerinde ve geleneksel finans kuruluşları tarafından geride bırakılan insanların dijital açıdan daha fazla kapsayıcı olamadıklarını fark ettik” dedi. Abhishek AgrawalAccion Dijital Dönüşüm Fonu’nun yönetici ortağı TechCrunch ile görüştü.

“Ve zorluk iki yönlüydü. Birincisi, kırsal kesimdeki müşterilerin veya dijital olarak geç kalan müşterilerin dijital teknolojiye yeterince güvenmemeleridir. İkinci parça ise gerçek dijital müşteri katılımına yatırım yapmak için yeterli bilgiye sahip olmayan veya dahili olarak yeterli desteğe sahip olmayan kurumlardı (geleneksel bankalar ve finansal hizmet kurumları).

Agrawal, salgının dijital kapsayıcılık açığının ciddiyetini ortaya çıkardığını söyledi. Accion, bankalara ve mikrofinans kurumlarına müşterilerle dijital ortamda etkileşime geçme yolları konusunda tavsiyelerde bulunsa da, kar amacı gütmeyen kuruluş parayı ağzına koyması gerektiğini biliyordu ve bu fonu başlatarak da bunu yaptı. Accion Dijital Dönüşüm Fonu yatırımları, Güney ve Güneydoğu Asya, Latin Amerika ve Afrika’da mikro, küçük ve orta ölçekli işletmelere (MSME’ler) hizmet veren şirketlere odaklanacak.

Accion Impact Management, Accion Dijital Dönüşüm Fonu’nu ve Accion Venture Lab’ı yönetir.

Venture Lab, erken aşamadaki fintech şirketlerine ve daha yeni modellere odaklanırken, Dijital Dönüşüm Fonu, henüz dijital müşteri etkileşimine yönelmemiş veya önemli ölçüde yatırım yapmamış daha büyük finansal hizmet şirketlerini hedefliyor.

Yaklaşımı, bu şirketleri dijital dönüşüm ve gelişmiş müşteri katılımına yönelik yolculuklarında desteklemek için sınırlı ortaklarının katkılarıyla birlikte 12 milyon ABD Doları ile 15 milyon ABD Doları arasında değişen öz sermaye yatırımlarının dağıtılmasını içermektedir. Bu şekilde, her iki fondaki kar amacı gütmeyen kuruluşların portföylerinde yer alan fintech’ler ve geleneksel finansal hizmet şirketleri, yetersiz hizmet alan müşteri segmentlerine dijital olarak hizmet verebilir.

“Bu durumda tercihimiz geleneksel mikrofinansın, uygun fiyatlı konut şirketlerinin ve mikrofinans kuruluşlarının bankaya dönüşmesi olacaktır. Bizim için mesele süreçlerini dijitalleştirmek veya temel bankacılık sistemlerini uygulamalarına yardımcı olmak değil. Agrawal, bizim devreye gireceğimiz yer burası değil” dedi.

“Bu bankaların veya geleneksel finansal hizmet kurumlarının müşterileriyle dijital ortamda nasıl daha fazla etkileşim kurabileceklerini düşünmelerini istiyoruz, böylece müşterilerin gelecekte daha fazla seçeneği olur. Bu strateji aynı zamanda geleneksel finansal hizmet şirketlerinin geleceğe yönelik bir perspektiften hazır olmalarına da yardımcı oluyor çünkü şu ana kadar geride kaldılar ve fintech dünyasında hem rekabetçi hem de işbirlikçi, cesur bir tavır sergilediler.”

Accion Dijital Dönüşüm Fonu, Venture Lab’den fintech’lere devam yatırımları yapmayacaktır. Bunun yerine fon yalnızca geleneksel finans şirketlerine yapılan yeni yatırımlara odaklanacak. Firma, ilgi bölgeleri arasında sermaye tahsisinde esneklikle 10 ila 12 arasında yatırım yapmayı bekliyor.

Agrawal, “Farklı bölgelerdeki her şirketin özel ihtiyaçlarına ve potansiyeline bağlı olacağından, her bölgeye tahsis edilmiş bir hardcap yoktur” dedi. Ancak yönetici ortak, firmanın Asya’da üç ila dört, Afrika’da iki ila üç ve Latin Amerika’da iki ila üç yatırım yapmayı ve genel olarak dengeli bir portföy oluşturmayı planladığını da sözlerine ekledi.

Fon, bunu göz önünde bulundurarak portföyünü de farklılaştırılmış modelleri dikkate alarak oluşturacak. Mesela halihazırda iki yatırım yapmış olan Hindistan’da Annapurna FinansYetersiz hizmet alan kadınlara teminatsız ortalama 400 dolar civarında küçük, teminatsız krediler sağlayan ve IKF FinansEsas olarak varlık finansmanı şirketi olarak faaliyet gösteren , 3.000 ila 5.000 ABD Doları arasında değişen daha yüksek bilet boyutlarıyla teminatlı krediler sunuyor.

Hindistan’da güvenli, biraz daha büyük bilet boyutları sunan başka bir şirketle karşılaştırıldığında, teminatsız, çok küçük bilet boyutları sunan bir şirkette dijital dönüşüm ve katılım nasıl görünecek? Agarwal, Accion’un bu tür soruları dijital dönüşüm fonu ile yanıtlamayı umduğunu ve bu modellerin ticari getirisi olan örnekleri diğer pazarların takip etmesi için göstermeyi umduğunu söyledi.

Fonun sınırlı ortakları arasında Birleşik Krallık’ın kalkınma finansmanı kurumu ve etki yatırımcısı British International Investment (BII); Hollandalı girişimci kalkınma bankası FMO; IDB Yatırım; Uluslararası Finans Kurumu (IFC); MasterCard; Avusturya Kalkınma Bankası OeEB; ve İsveç’in kalkınma finansmanı kurumu Swedfund.

Accion’un yıllar içindeki diğer yatırım stratejileri arasında, Dijital Dönüşüm Fonu ve Girişim Laboratuvarı’na ek olarak, yerleşik finans, tarım teknolojisi ve işin geleceği alanlarında yenilik yapan büyüme aşamasındaki şirketleri destekleyen Accion Emerge ve spin-off Quona Capi ile ilişkisiile ilgiligelişmekte olan piyasalarda finansal katılıma odaklanan bir girişim şirketi.

Yorum gönder